20日，日军发起了全线猛攻，下午3点，第1营第3连防守阵地被日军突破，并开始向纵深发展。
在紧急关头，张尊光急调预备队的一个连加强第1营的防御力量，首先稳住阵脚。
此时阵地上呈现出犬牙交错的局面，一部分在阵地战，一部分转入了巷战，但通讯联络畅通，指挥没有障碍。
炮兵连连长李厚德被炸起来的泥土掩埋，幸好正是爆炸漏斗孔的安全范围，命大没伤到。
当晚，张尊光与各部指挥人员讨论战法，副团长提出了几条具体措施：
1、压缩日军的占领区，一间房子一间房子地清剿。
2、在能见度许可时，轻重机枪要封锁射击。
3、手榴弹的投掷，应注意时效，巷战手榴弹是威力强大的武器。
4、预备队的主要作战任务是全力保持我方阵地的完整，阻止日军分割包围。
5、加强巷战工事，每一间房，每一堵墙，都要让日军流尽鲜血。
6、炮兵连备足弹药，准备凌晨时分对日军展开火力急袭。
午夜，宋肯堂得知第721团这边战斗已白热化，担心张尊光势单力薄，难以支撑，打电话给张尊光说：“我指派王团去吴城，支援你们。 ”
张尊光却拒绝说道：“军长，吴城镇区不大，我现还有兵力近千人，进入巷战后，日本鬼子的炮火及空军势必会受到限制，双方战力差不多。我们投入太多的兵力的话，也无法展开。”
宋肯堂道：“那你们阵地怎么办？ ”
张尊光回答道：“我团阵地虽一部分被突破，但我有信心夺回来，眼下将士们士气高昂，誓与日军周旋到底，不用支援！”
宋肯堂就不再说支援了，只是告诉张尊光说：“狗子岭、涂家埠当面的日本鬼子今日也企图强渡修河，被142师和139师坚决阻击，激战一天，现在仍是隔着修河对峙，没有丢失一寸阵地。”
张尊光立刻表态：“我们一定夺回阵地！”
21日，日军继续对狗子岭、涂家埠、吴城展开猛烈进攻，但遭到华国军队各部的坚决阻击。
但日军却从张公渡、虬津、青山、艾城等地强渡过了修河，正向南面高地攻击，第142师左翼受到严重威胁。
宋肯堂命令军预备队两个团在第142师左侧后下村梁家、黄婆井一线构筑防御阵地，掩护军左翼，保证修河正面防守不受日军的威胁。
吴城正面的日军天一破晓，36艘登陆艇就开始全面突击进攻。
上午8时，日军炮火轰击第721团指挥所，并有一个小队突然出现团指挥所左侧，张尊光命令：“特务排出击，团指挥所向预备指挥所转移。”
城内街道房屋内，敌我短兵相接，犬牙交错，白刃格斗，互相胶着，谁也奈何不了谁，这时宋肯堂派来的一个营援兵到达。
原来昨晚张尊光拒绝了宋肯堂派援兵后，宋肯堂还是不放心，命令第723团前往吴城支援作战。
拂晓时分，723团到达了丁家山，王团长与张尊光通电话，告诉他自己已经到了丁家山。
张尊光只好接受了，随后，两人商定将第723团第2营配属给张尊光指挥，反攻已攻入吴城日军，其余部队在丁家山待机并掩护第721团左右侧后。
上午10时，在最危急的时刻，第723团宋福庭营长率领全营来到了第721团指挥所报到。
张尊光立即决定以刘营接替团预备队宋营的任务，并将刘营的第6连配属给宋营，说：“由宋营长统一指挥反攻吴城内的日军。”
经过数小时的激烈反攻，黄昏前，日军终于顶不住了，仓皇乘坐舰艇逃离吴城。
张尊光立即以宋营担任主要正面防御力量，重新调整部署，连夜构筑加强野战工事，准备痛击明日来犯的日军。
22日上午8时，日军又对吴城、永修的涂家埠、修河南岸防御阵地开始了猛烈的攻击，但大部鬼子被阻拦在阵地前，小部分鬼子突入了阵地内，但无论鬼子怎样疯狂，都无法再继续突破。
吴城正面的日军在飞机大炮的支援下，以40艘舰艇满载海军陆战队倾巢出动，与吴城守军展开激战，主攻方向是望湖亭东西一线的宋营防御阵地。
由于敌机、大炮反复轰炸，防御工事大部分被摧毁，炮兵连也受到强大炮火的压制，不得不机动地变换阵地。
当鬼子跳下舰艇登陆时，炮兵开始对他们进行炮击，前沿阵地的步兵也拼命开火阻击。
激战4个小时后，日军还是成功登陆了，国军官兵与鬼子展开白刃格斗。
日军虽然伤亡严重，但仍从几个地方突进了守军阵地内的居民点，宋营官兵拼命阻截反击，双方进行逐屋争夺的拉锯战。
战线犬牙交错，情况非常混乱复杂，日军的进攻势头已被阻止，城内的激战持续到黄昏。入夜后，国军各部加强工事，补充弹药，准备夜袭夺回阵地。
与此同一天，第142师、第139师正面的日军也发起了猛烈的进攻，被华国军队击退，未能渡越修河。
当日夜间，宋肯堂突然接到第19集团军总司令罗卓英的命令：“第32军已完成阻击敌人的任务，着即撤出现阵地，向南昌转移。”
宋肯堂立即命令各师各团，立即撤离阵地，向南昌转移。
第32军撤至南昌后，奉命继续向抚州转移，之后调往赣西宜春、分宜地区整补。
修河作战结束后，国民政府军事委员会传令嘉奖作战有功部队。电文如下：
“第32军军长宋肯堂、第141师师长唐永良，涂家埠、吴城之役，均能英勇击敌，完成任务，着即传令嘉奖。”
“该师团长张尊光守备吴城作战得力，记功一次，授华胄荣誉奖章一枚。犒赏全体官兵一千元。”
“该军第142师师长傅立平守备涂家埠、狗子岭阵地，作战努力，达成拒敌南犯任务，记功一次。”
历史位面时空：第32军吴城激战是南昌会战唯一的亮点，南昌会战华国合计损伤余人，死亡余人，日军合计损伤余人，死亡2200余人。
历史位面时空南昌会战最后的敌我战死比为1：19，但在现在这个时空，温暖绝不允许发生如此巨大的敌我战死比，华国军人可以为保家卫国流血牺牲，但必须让侵略的日寇付出相应的代价！