难道是借用客户资金?!借来干什么用呢?炒基金?炒股票?如果是这样,那真是太可怕了!
怎么办?
银监局的现场检查工作组马上就要来了,这些可疑的数据和迹象,要不要汇报?如果不汇报,被检查组现了怎么办?!
据说,这次检查,工作组就是带着可疑数据来的。
最近银监省级机构开了一个名叫EST的软件系统,这个系统就像一只千里眼,它那鹰隼一般犀利的目光,从老远的省城瞧过来,瞧得见江州银行资金诡秘的行踪。
根据“同一网点、同一时间、同一金额”的原理,能够把全省辖内银行员工账户来往的可疑数据统统检测出来,然后由现场检查工作组下到网点进行核对检查。
这个系统一降生,虽然尙不完美,却像孙猴子一样,两眼金光直刺苍穹,惊动玉帝。难怪东川银行有那么多有受处理,运作不合规的银行闻之丧胆,当事人辗转反侧,彻夜难眠。
王晓燕思考再三,觉得还是和章彩云商量探讨一下。
她把章彩云叫到自己办公室,把自己的怀疑和担忧告诉章彩云。
章彩云先是一惊,思量之后低声说道:
“晓燕,我原先直觉感到,我们支行多多少少会有一点不足,想不到情况如此令人担忧。我们支行各方面都是做得比较好的,尚且存在这样那样的问题,其他支行可想而知了。凭我的经验,张鹏老婆姜莉萍打给赵董事长老婆和母亲的钱,多半是投资回报款。看看张鹏和赵董的关系,我估计就是这样。按照规定,银行工作人员是不能把钱投资到有业务关系的企业里去的。不过,三年前钱已经不打了,估计赵董已经把投资款退出来了。”
王晓燕点点头说:“有这种可能。希望他在东方龙腾集团的投资款都已经退出来了。”
章彩云目光怯怯地说道:“晓燕,既然已经退出来了,我们把自己的嘴巴包牢。祸从口出,知道的越多,人就死得越快。”
王晓燕心里十分矛盾,木然地点点头。
章彩云从桌子上拿起资料仔细瞧了瞧,道:
“马东这个人,我们太了解他了。凭他的德性,他若是一点问题都没有,我还不相信。可是客户有这么多的钱,频繁地在他母亲和妹妹账户里进进出出,我着实吓了一跳。看看都是很不正常的。拉存款,用客户的账户也可以拉啊,干吗非得用自己亲戚的户头。这里面一定有猫腻!”
“彩云姐,你估计马东这是干什么?”
章彩云分析道:
“我估计有三种可能。第一种可能,是帮亲戚朋友临时调剂资金,从中收取好处费。第二种可能,是自己用来炒股票、炒基金。据他所说,在省城一号基金上赚过大钱,估计是用了客户的资金。第三种可能,大家都说他调剂资金有门路,常常帮人从朋友处调剂转贷款用的资金。很可能所谓的朋友,是一个根本不存在的人,钱都是从客户手中临时借来的。”
王晓燕道:“他帮人借来的转贷资金利率很高的啊。”